자산관리사의 역할은 개인의 재무설계를 수립하고 재무목표를 달성할 수 있도록 돕는 역할을 한다. 자산관리사는 각 금융 분야에 대한 전문지식과 실제 사례에 응용할 수 있는 기술 등 다양한 능력을 갖추고 금융전문가로서의 소임을 수행할 수 있어야 한다. 아래에서 조금 더 자세하게 알아보자
1. 자산관리사의 역할
평균 수명의 증가로 인한 생애주기의 변화 및 우리를 둘러싼 금융환경 변화 등으로 개인 및 가계가 일생 동안 자신의 라이프 스타일에 맞게 재무목표를 잘 수립하고 실행하는 과정이 어느 때 보다 중요하다고 말할 수 있다.
자산관리사의 역할은 개인의 재무설계를 수립하고 재무목표를 달성할 수 있도록 돕는역할을 한다. 그러므로 자산관리사는 각 금융 분야에 대한 전문지식과 실제 사례에 응용할 수 있는 기술 등 다양한 능력을 갖추고 금융 전문가로서의 소임을 수행할 수 있어야 한다.
2. 금융권 자산관리사의 종류
금융권의 자산관리사는 금융연수원과 보험연수원에서 시행하는 Financial Planner(FP) 자격 제도를 도입하여 자산관리사라는 이름으로 교육과 시험을 실시하고 있다.
2-1) 금융연수원의 자산관리사 제도
국가공인 자격증으로 금융업계의 재무설계 관련 업무나 은행의 PB 업무를 주로 담당하는 실무자들이 필수적으로 획득해야 할 자격증이다.
2-2) 타 자격증
한국 FPSB에서 주관하는 AFPK와 CFP라는 개인 재무설계전문가 자격증이 있으며, 한국금융투자협회에서는 증권투자상담사, 펀드 투자상담사, 파생상품 투자상담사, 투자자산운용사 등의 자격증을 운영 중이다. 그 외에도 각 분야에서 재무설계 서비스를 제공하는 재무전문가 자격증으로는 ChFC(Chartered Financial Consultant), CFA(Chartered Financial Analyst), CLU(Chartered Life Underwriter) 등이 있다.
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